![]()
Национальный банк Украины начал делать то, чем так долго пугали украинцев- проверять их источники доходов. Именно с этого дня все клиенты банков, чьи финансовые операции вызовут подозрение, не должны удивляться, если им позвонят с налоговой службы, и зададут вопрос: «А откуда у Вас деньги?». Уже эксперты рекомендуют в таких случаях требовать письменного запроса, так как это может стать не проверкой, а очередной уловкой мошенников.
Отметим, что еще в начале нынешнего месяца Нацбанк сделал рассылку коммерческим банкам, в котором содержались рекомендации об операциях, на которые следует обращать особое внимание. Так, наиболее подозрительными будут выглядеть те клиенты, которые чаще трех раз в месяц снимают наличные деньги, полученные посредством денежного перевода из-за границы. Также в «зоне риска» те, кто обналичивают деньги, полученные от физических лиц из-за рубежа. Кроме этого подозрительными будут те заемщики, которые погасят кредит в кратчайший срок после его получения. Все эти операции будут под особым контролем сотрудников банков, которые теперь обязаны извещать обо всех них в Финмониторинг, а те – в правоохранительные структуры.
Фактически, проверки таких операций уже начались. Как рассказал один из предпринимателей Одесской области, работающий в IT-индустрии и регулярно получающий переводы из-за рубежа, ему уже звонили проверяющие органы. По его словам, после перечисления на платежную карту 50 тыс. грн. ему поступил звонок из налоговой инспекции, откуда поинтересовались источником происхождения денежных средств. Причем, звонивший превосходно знал и номер счета и размер суммы. В ответ на такие требования предприниматель попросил отправить ему письменный запрос официальным письмом. Аналогичной проверке подверглась жительница Киева, которой позвонили якобы из налоговой и поинтересовались, откуда у нее деньги на оплату коммунальных услуг, если она без работы около трех лет.
В самой Государственной фискальной службе все эти звонки объясняют желанием уточнить некоторые моменты по декларациям о доходах. При этом там не обещают присылать официальные запросы из-за «нехватки сотрудников». Но сотрудники налоговой рекомендуют проверять, действительно ли звонок поступает от них, а не от мошенников, которые начали активно осваивать это новое направление, особенно в восточных регионах нашей страны.
В то же время, юристы отмечают, что передача в налоговые органы информацию о клиентах – нормальная практика для отечественных банков, которые далеки еще от швейцарских стандартов банковской тайны. При этом возникает вопрос: а почему налоговики звонят и спрашивают потенциального экономического преступника о доходах? Абсолютно нормальная практика, когда сам банк блокирует счет подозрительного клиента, а затем уже информирует об этом соответствующие органы. Это общепринятая европейская практика и цивилизованный финансовый мир знает, что подозрительные операции могут быть просто не осуществлены банками. И здесь нет места каким-либо уточняющим звонкам из налоговых органов. Именно поэтому украинцам не рекомендуют кому-либо отчитываться оп телефону, а действительно требовать официальный запрос от профильных ведомств.
Виктор Сташко
По материалам: dengi-info. com