![]()
В Украине всерьез занялись борьбой с отмыванием денег и усилили контроль за банковскими клиентами. Так, все физлица должны будут пройти процедуру сверки в отделениях банка, где они обслуживаются, а юридические лица обязаны раскрыть информацию о своих конечных собственниках. Все эти требования прописаны в новой версии закона, призваного предотвратить отмывание доходов, которые получены нелегальным путем. Мы уже писали ранее, что согласно этому нормативному документу ликвидация банков будет проводиться по ускоренной процедуре. Теперь же следует рассказать о более серьезной идентификации банковских клиентов.
Напомним, что ранее клиенты финансовых организаций могли предоставлять свои личные данные посредством копий документов, которые приносили доверенные лица. Теперь же каждый клиент должен лично явиться в банковское отделение и подтвердить эти данные. По мнению авторов законодательной инициативы, это позволит отсечь подставных лиц. Такой новаторский подход ничего не изменит для большинства банковских клиентов, но вот тем, кто проводит финансовые операции c помощью доверенности, будет очень нелегко.
Также особое внимание теперь будет уделяться публичным личностям Украины. К их числу законодатели относят президента Украины, премьер-министра и его круг министров, парламентариев, судей высших инстанций и послов. К финансовые операции с участием этих лиц будут тщательно контролироваться Госфинмониторингом. Также в поле зрения этой службы попадут операции, сумма которых превышает 150 тыс. грн, а также финансовая деятельность неприбыльных организаций. Как отмечают эксперты, единственная проблема в реализации этих новаторских изменений – резкое увеличение операций, которые банки будут вносить в реестр, и которые вряд ли имеют отношение к отмыванию денежных средств.
Что же касается банковского обслуживания компаний и организаций, то им предстоит документально подтвердить полную структуру собственности этого юридического лица. Это необходимо для установления всех собственников и бенефициаров, или же доказать их отсутствие. Если в банк не будут предоставлены такие документы, или же они окажутся недостоверными, финансовое учреждение обязано отказать в обслуживании такому юридическому лицу. Отметим, что это требование не является каким-то особенным в мировой практике. Скорее наоборот – это полностью отвечает рекомендациям FATF – организации, противодействующей финансовому мошенничеству и отмыванию денег, добытых преступным путем.
Здесь важно подчеркнуть, что эти и другие изменения в финансовой системе Украины вызваны в немалой степени требованиями Международного валютного фонда. В этой организации до сих пор не приняли окончательное решение о выделении Украине очередного кредитного транша, но при этом постоянно озвучивают рекомендации по улучшению финансового климата в нашей стране. Еще одна причина появления серии законодательных изменений – необходимость проведения реформ, которых все более настойчиво требуют от Украины западные страны.
Виктор Сташко